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| 做好示范 保障产业金融高质量发展 |
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昆仑银行组织开展合规知识竞赛，提升全员合规管理理念。
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□ 戚玉龙
——昆仑银行全面提升合规管理工作纪略
作为中国石油集团6家合规管理示范创建单位之一，昆仑银行已成为新疆辖区首家、全国第二家AAA级标准化良好行为企业认证的商业银行，以高质量合规管理保障产业金融高质量发展。据统计，2021年以来，昆仑银行共修订完善制度305项，优化业务流程44项，覆盖13个重要业务领域。通过强化800余个合规案防风险点管控，成功堵截外部电信诈骗9起、信用卡欺诈221起、客户疑似非法集资事件1起。
持续加强基础建设
全面构建合规管理体系
近年来，昆仑银行始终将合规管理视为生存和发展的生命线，紧紧围绕中国石油集团依法合规治企部署，深入落实“合规管理强化年”工作安排。昆仑银行严格遵循行业监管要求，全面贯彻中国石油集团“从严管理出效益，精细管理出大效益，精益管理出更大效益”要求，持续推进合规管理体系建设，强化合规要求落实持续，完善制度机制，逐步形成管理合力，使合规管理创造价值、保障运行、促进发展的作用不断显现。
昆仑银行建立了合规管理双向负责机制，专兼职合规管理人员100余人，总、分行设置合规管理部门，支行设置专兼职合规员，按照双重管理、双向负责开展工作，既对本级领导负责，又对上级合规管理部门负责，确保合规职责落实到位。同时，建立合规述职制度，各层级主要负责人、分管负责人和合规部门负责人，承担主体责任，签订合规案防责任书，按年、半年、季度分别向总行法律合规部述职，形成了全员、全过程、全覆盖的合规管理机制，确保从根本上实现对经营管理的有效管控。
昆仑银行成立合规、纪检、审计、风险等监督检查多部门参与的一体化监督小组，负责统筹监督计划与执行、开展监督评价与成果运用，有效实现部门协同，避免多头对下、各管一段等问题。同时，充分利用信息手段，组织开发一体化监督平台，实现监督信息共享，提升合规管理效能，减轻基层负担。2020年以来，昆仑银行开展信贷类、票据类、跨业合作类、运营管理类、员工异常行为等合规检查774项，审计部门开展审计项目52项。
高度重视统筹融合
全面增强合规管理合力
全面推动合规管理与行业监管相融合。昆仑银行始终把行业监管要求贯穿落实到合规风险管理理念、制度、流程、监督、评价之中，确保全行内部管理全面满足、甚至高于行业监管要求。根据监管规定，制订《员工从业行为“20条禁令”》《员工行为禁止若干规定》《客户经理从业禁止若干规定》《信贷合规“24条禁令”》等。昆仑银行全面梳理近年来银行业相关法律法规，全面分析强制性、禁止性规定，完善《银行业禁止性、强制性规范指引》，形成禁止性及强制性规定3100余条，为合规工作提供有力参考。
昆仑银行深入推动合规管理与经营管理相融合。坚持“管业务必须管合规”原则，做到合规与业务同部署、同落实、同考核，在绩效合约中风险合规指标权重最高。2020年以来，全行堵截风险事件近400起，新发生案件为零。不良贷款率持续保持在1%以下，远低于同业1.73%的平均水平。
积极推动合规管理与企业文化相融合。昆仑银行牢固树立“主动合规、人人合规、全面合规，合规创造价值”的文化理念，近年来先后开展了“合规基础强化年”“合规能力提升年”和“合规文化建设年”活动，增强底线思维、红线意识，培养行为自觉，把合规融入企业文化、员工职业操守和道德修养，实现了“要我合规”向“我要合规”的转变。
不断强化执行落实
全面提升合规管理质效
狠抓制度宣贯，增强全员制度执行力。昆仑银行先后组织“学制度、用制度、守制度”“制度执行力提升年”等主题活动，通过多种形式加强制度宣贯，培养全员合规意识，增强合规执行力，变被动合规为主动合规，推动制度落实。开展“合规伴你行”活动，制订专项活动方案，各级合规管理人员近百余人次深入支行网点开展“说、看、谈、行”，通过现场培训指导、下发合规建议书、与客户及员工家属访谈、跟踪问题整改等方式，扎实开展重要岗位员工行为排查、业务检查，调研制度流程设计问题，提升合规监督实效。
昆仑银行构建业务条线部门查、总分行两级机构查的网格化合规检查体系，纵向到底，横向到边，覆盖全业务。开展屡查屡犯专项治理活动，组织梳理屡查屡犯问题40个236笔，通过制定整改措施、积极监督落实整改，屡查屡犯问题发生率由2020年的5%下降为1.61%，保障业务稳健合规发展。
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